供给了很多财政函数，这些函数大致上可分为四类：投资计较函数、折旧计较函数、了偿率计较函数、债券及其余金融函数。这些函数为财政剖析供给了极大的便当。使用这些函数，能够停止普通的财政计较，如肯定的付出额华体会官网首页、投资的将来值或净现值，和债券或息票的价格等等。

　　在财政函数中有两个经常使用的变量：f和b,此中f为年付息次数，若是按年付出，则f=1；按半年期付出，则f=2；按季付出，则f=4。b为日计数基准典型，若是日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或简略；若是日计数基准为“现实天数/现实天数”，则b=1；若是日计数基准为“现实天数/360”，则b=2；若是日计数基准为“现实天数/365”，则b=3若是日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。

　　该函数前往按期付息有价证券的应计利钱。此中is为有价证券的刊行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在刊行日以后，有价证券卖给购置者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价格，若是简略p，函数commandRINT就会主动将p创立为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准典型。

　　该函数前往到期一次性付息有价证券的应计利钱。此中i为有价证券的刊行日，m为有价证券的到期日，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价格，若是简略p，函数commandRINTM就会主动将p为￥1000，b为日计数基准典型。

　　比如，一个短时间债券的买卖环境以下：刊行日为95年5月1日；到期日为95年7月18日；息票利钱为9.0%；票面价格为￥1,000；日计数基准为现实天数/365。那末应计利钱为：=commandRINTM(95/5/1,95/7/18,0.09,1000,3)计较后果为：19.23228。

　　该函数前往一笔货款在给定的st到en时代累计了偿的本金数额。此中r为利率，np为总付款期数，pv为现值，st为计较中的首期，付款期数从1开端计数，en为计较中的末期，t为付款工夫典型，若是为期末，则t=0，若是为期初，则t=1。

　　该函数前往有价证券的贴现率。此中s为有价证券的成交日，即在刊行日以后，有价证券卖给购置者的日期，m为有价证券的到日期，到期日是有价证券有用期停止时的日期，pr为面值为“￥100”的有价证券的价钱，r为面值为“￥100”的有价证券的了债价钱，b为日计数基准典型。

　　比如：某债券的买卖环境以下：成交日为95年3月18日，到期日为95年8月7日，价钱为￥45.834，了债价钱为￥48，日计数基准为现实天数/360。那末该债券的贴现率为：DISC(95/3/18,95/8/7,45.834,48,2)计较后果为：0.114401。

　　该函数使用给定的招牌年利率和一年中的复利期次，计较现实年利率。此中nr为招牌利率，np为每一年的复利期数。

　　该函数鉴于流动利率及等额分期付款体例，前往某项投资的将来值。此中r为各期利率，是一流动值，np为总投资（或）期，即该项投资（或）的付款期总额，p为各期所搪塞给（或获得）的金额，其数值在全部年金时代（或投资期内）连结稳定，凡是P包罗本金和利钱，但不包罗用度及税款，pv为现值，或一系列将来付款以后值的积累和，也称为本金，若是简略pv，则假定其值为零，t为数字0或1，用以指定各期的付款工夫是在期初仍是期末，若是简略t，则假定其值为零。

　　又如，假定必须为一年后的一项工程预筹资本，此刻将￥2000以年利4.5%，按月计息（月利为4.5%/12）存入堆集入款帐户中，并在今后12个月的每月初存入￥200。那末一年后该帐户的入款额为：FV(4.5%/12, 12,⑵00,⑵000,1)计较后果为￥4,551.19。

　　该函数鉴于一系列复利前往本金的将来值，它用于计较某项投资在变更或可调利率下的将来值。此中p为现值，s为利率数组。

　　该函数前往由数值代表的一组现款流的内部收益率。这些现款流没必要定必需为平衡的，但动作年金，它们必需按流动的距离产生，如按月或按年。内部收益率为投资的收受接管利率，此中包罗按期付出（负值）和支出（恰巧）。此中v为数组或单位格的援用，包罗用来计较内部收益率的数字，v必需包罗最少一个恰巧和一个负值，以计较内部收益率，函数IRR按照数值的挨次来诠释现款流的挨次，故应肯定按必须的挨次输出了付出和支出的数值，若是数组或援用包罗文本、逻辑值或空缺单位格，这些数值将被疏忽；g为对函数IRR计较后果的估量值，surpass利用迭代法计较函数IRR从g开端，函数IRR不停批改收益率，直至后果的精度到达0.00001%，若是函数IRR颠末20次迭代，仍未找到后果，则前往毛病值#NUM！，在大多半环境下，并没必要须为函数IRR的计较供给g值，若是简略g，假定它为0.1（10%）。若是函数IRR前往毛病值#NUM！，或后果不接近企望值，能够给g换一个值再试一下。

　　比如，若是要创办一家服饰商铺，估计投资为￥110,000，并预期为此后五年的净收益为：￥15,000、￥21,000、￥28,000、￥36,000和￥45,000。

　　在事情表的B1：B6输出数据“函数.xls”所示，计较此项投资四年后的内部收益率IRR（B1：B5）为*.27%；计较此项投资五年后的内部收益率IRR（B1：B6）为8.35%;计较两年后的内部收益率时必需在函数中包罗g，即IRR（B1：B3，⑽%）为⑷8.96%。

　　该函数鉴于一系列现款流和流动的各期贴现率，前往一项投资的净现值。投资的净现值是指将来各期付出（负值）和支出（恰巧）确当前值的总和。此中，r为各期贴现率，是一流动值；v1,v2,...代表1到29笔付出及支出的参数值，v1,v2,...所属各时代的长度必需相配，并且付出及支出的工夫都产生在期末，NPV按顺序利用v1,v2，来正文现款流的顺序。因而必定要包管付出和支出的数额按准确的挨次输出。若是参数是数值、空缺单位格、逻辑值或透露表现数值的笔墨透露表现式，则都管帐较在内；若是参数是毛病值或不克不及变化为数值的笔墨，则被疏忽，若是参数是一个数组或援用，只要此中的数值部门计较在内。疏忽数组或援用中的空缺单位格、逻辑值、笔墨及毛病值。

　　比如，假定第一年投资￥8,000，而将来三年中各年的支出划分为￥2,000，￥3,300和￥5,100。假设每一年的贴现率是10%，则投资的净现值是：NPV(10%,*000,2000,3300,5800)计较后果为：￥8208.98。该例中，将开端投资的￥8,000动作v参数的一部门，这是由于付款产生在第一期的期末。（“函数.xls”文献）上面思索在第一个周期的期初投资的计较体例。又如，假定要购置一家信店，投资本钱为￥80,000，而且但愿前五年的开业支出以下：￥16,000，￥18, 000，￥22,000，￥25,000，和￥30,000。每一年的贴现率为8%（很是于通贷收缩率或合作投资的利率），若是书店的本钱及支出划分保存在B1到B6中，上面的公式能够计较出版店投资的净现值：NPV（8%,B2:B6）+B1计较后果为：￥6,504.47。在该例中，一开端投资的￥80,000其实不包罗在v参数中，由于此项付款产生在第一期的期初。假定该书店的开业到第六年时，要从头装修门面，估量要支出￥11,000，则六年后书店投资的净现值为：NPV（8%,B2:B6,*000）+B1计较后果为：-￥2,948.08

　　该函数鉴于流动利率及等额分期付款体例，前往投资或的每期付款额。此中，r为各期利率，是一流动值，np为总投资（或）期，即该项投资（或）的付款期总额，pv为现值，或一系列将来付款以后值的积累和，也称为本金，fv为将来值，或在结尾一次付款后但愿获得的现款余额，若是简略fv，则假定其值为零（比如，一笔的将来值即为零），t为0或1，用以指定各期的付款工夫是在期初仍是期末。若是简略t，则假定其值为零。

　　又如，对统一笔，若是付出刻日在每期的期初，付出额应为：PMT（8%/12,10,10000,0,1）计较后果为：-￥1,030.16。

　　再如：若是以12%的利率贷出￥5,000，并但愿对方在5个月内还清，那末每个月所得款数为：PMT（12%/12,5,⑸000）计较后果为：￥1,030.20华体会官网首页。

　　计较某项投资的现值。年金现值便是将来各期年金此刻的价格的总和。若是投资收受接管确当前价格大于投资的价格，则这项投资是有收益的。

　　比如，借入方的借进款即为贷出方的现值。此中r（anger）为各期利率。若是按10%的年利率借入一笔来购置住宅华体会官网，并按月了偿，则月利率为10%/12（即0.83%）。能够在公式中输出10%/1二、0.83%或0.0083动作r的值；n（nper）为总投资（或）期，即该项投资（或）的付款期总额。对一笔4年期按月了偿的住宅，公有4*12（即48）个了偿期次。能够在公式中输出48动作n的值；p（pmt）为各期所搪塞给（或获得）的金额，其数值在全部年金时代（或投资期内）连结稳定，凡是p包罗本金和利钱，但不包罗其余用度及税款。比如，￥10，000的年利率为12%的四年期住宅的月了偿额为￥263.33，能够在公式中输出263.33动作p的值；fv为将来值，或在结尾一次付出后但愿获得的现款余额，若是简略fv，则假定其值为零（一笔的将来值即为零）。

　　比如，若是必须在18年后付出￥50,000，则50,000便是将来值。能够按照泄露估量的利率来决议每个月的入款额；t（identify）为数字0或1，用以指定各期的付款工夫是在期初仍是期末，若是简略t，则假定其值为零。

　　比如，假定要购置一项保障年金，该保障能够在此后二十年内于每个月末汇报￥500。此项年金的购置本钱为60,000，假设投资汇报率为8%。那末该项年金的现值为：PV(0.08/12, 12*20,500,,0)计较后果为：-￥59,777.15。负值透露表现这是一笔付款，也便是付出现款流。年金（￥59，777.15）的现值小于现实付出的（￥60,000）。是以，这不是一项划算的投资。在计较中要注重优良t和n所利用单元的致性。

　　该函数前往一项财产每期的直线折旧费。此中c为财产原值，s为财产在折旧期末的价格（也称为财产残值），1为折旧刻日（偶然也称作财产的性命周期）。比如，假定购置了一辆价格￥30,000的卡车，其折客岁限为10年，残值为￥7,500，那末每一年的折旧额为：SLN（30000,7500,10）计较后果为：￥2,250。